株主優待はなぜ楽しい？初心者向け始め方と選び方のコツ
dogarse「株主優待ってなんだか楽しそう」と思いつつ、銘柄選びや手続きが難しそうで一歩を踏み出せない人は多いのではないでしょうか。この記事では株主優待の楽しみ方と選び方のコツを、デメリットやリスクも含めて整理します。読み終える頃には、自分に合った優待株の探し方が具体的にイメージできるはずです。
あいちゃん株主優待って気になるけど、同じような優待品ばかりで正直楽しさがよくわからなくて…
dogarse実は銘柄の選び方次第で、優待が届くたびに小さな楽しみが生まれる仕組みが作れるんです。今日はそのコツを整理していきましょう。
この記事でわかること
- 株主優待が「楽しい」と言われる理由
- 失敗しにくい優待株の選び方のコツ
- 優待投資のデメリットと始め方の手順
株主優待はなぜ「楽しい」と言われるのか
株主優待は、企業が株を保有する株主に対して、自社製品やサービス、割引券などを贈る仕組みです。配当金のように現金として還元されるのではなく、「モノ」や「体験」として手元に届くため、封筒を開ける瞬間の楽しみが大きいと感じる人が多いのが特徴です。
楽しさの理由として、大きく3つが挙げられます。1つ目は、普段は自分から積極的に買わない商品やサービスを試すきっかけになること。2つ目は、応援している企業の成長を自分ごととして感じられること。3つ目は、複数の銘柄を保有していると優待が届く時期が分散し、季節ごとのちょっとしたイベントのように感じられることです。
一方で、優待は企業の任意の制度であり、必ずもらえることが保証されているわけではありません。楽しさの裏側にある前提として、まずはこの点を押さえておく必要があります。
株主優待の主な種類と生活へのメリット
株主優待には企業ごとに個性があり、種類によって暮らしへの活かし方が変わってきます。ここでは代表的な3タイプを紹介します。
食品・飲料・自社製品系
食品メーカーや外食チェーンでは、自社製品の詰め合わせや食事券が優待の定番です。日々の食費の足しになりやすく、実用性の高さが魅力といえます。届いた製品をきっかけに、その企業の別商品に興味を持つこともあります。
割引券・優待券系
鉄道会社や航空会社では運賃の割引券、家電量販店では買い物優待券が贈られることが多く、旅行や大きな買い物の予定がある人にとってはまとまった節約になります。たとえばJAL株主優待の内容のように、航空券の割引運賃で利用できる優待券は旅行好きの人に人気があります。
カタログギフト・自社サービス系
近年は、自社製品に限らず幅広い商品から選べるカタログギフト形式の優待も増えています。自分の好みや生活スタイルに合わせて商品を選べるため、優待そのものを選ぶ過程も楽しみの一つになっています。
株主優待選びで失敗しないための3つのコツ
優待株を選ぶときは、雰囲気だけで決めてしまうと「思っていたものと違った」となりがちです。次の3点を意識すると、失敗を減らせます。
権利確定日と優待利回りを確認する
優待を受け取るには、企業が定める権利確定日の時点で必要な株数を保有している必要があります。あわせて、優待の想定価値を投資金額で割った「優待利回り」の目安を確認しておくと、投資額に見合った優待かどうかを判断しやすくなります。
■ ここがポイント
優待利回りは「優待の想定価値 ÷ 必要投資金額 × 100」で目安を計算できます。配当利回りと合わせて確認すると、その銘柄の総合的なお得感を比較しやすくなります。
生活シーンで使えるかどうかを見極める
どれだけ利回りが良くても、自分の生活圏に店舗がない、普段まったく利用しないサービスの優待では活用しきれません。優待銘柄の探し方を参考に、無理なく続けられる投資額と、実際に使えそうな優待内容の両方から候補を絞り込むのがおすすめです。
長期保有の条件をチェックする
近年は、1年以上や3年以上といった継続保有を条件に、優待内容がグレードアップする銘柄も増えています。長く付き合いたい企業かどうかも、選ぶときの判断材料の一つになります。
株主優待投資のデメリットとリスク
楽しさだけに目を向けると、投資としてのリスクを見落としがちです。株主優待投資には、主に次のようなデメリットがあります。
まず、株式である以上、株価が値下がりして投資額を下回る元本割れのリスクがあります。優待の魅力だけで銘柄を選び、業績や財務状況を確認しないまま投資すると、優待以上に株価の下落分で損をしてしまう可能性があります。また、優待制度そのものが企業の判断で廃止・改悪される場合もあり、想定していた優待が続くとは限りません。
⚠ 注意
権利確定日の翌営業日(権利落ち日)には、優待や配当の価値分だけ株価が下落しやすい傾向があります。優待目的で買った直後に評価額が下がって見えても、慌てて売却する前に落ち着いて状況を確認しましょう。
さらに、優待品の内容によっては課税上の扱いが必要になる場合があります。詳しい取り扱いは個々の状況によって異なるため、不明な点は税務署や税理士など専門家に確認することをおすすめします。
株主優待投資を始める3つの手順
実際に株主優待投資を始める流れは、大きく3つのステップに分けられます。
証券会社で口座を開設する。個別株の取引には証券口座が必要になるため、まずはここから準備します。
権利確定日から逆算して、興味のある優待の内容・利回り・必要株数を調べて銘柄を選ぶ。
権利確定日までに単元株数を購入し、優待の到着を待つ。到着までの数か月も含めて楽しみの一部にする。
優待と配当を組み合わせて考えると、投資の楽しみ方がさらに広がります。あわせて配当金生活の始め方も参考にしながら、自分に合ったペースで銘柄を増やしていくとよいでしょう。
まとめ
株主優待は、配当金とは違う「モノ」や「体験」としての楽しみを与えてくれる制度です。ただし、優待の魅力だけで銘柄を選ぶと、株価の値下がりや優待廃止といったリスクを見落としがちです。権利確定日や優待利回りを確認しながら、生活の中で無理なく使える優待を選ぶことが、長く楽しむための一番のコツといえます。
この記事のまとめ
- ✓ 株主優待は「モノ」や「体験」として届くため楽しみが大きい
- ✓ 権利確定日・優待利回り・生活での使いやすさを確認して選ぶ
- ✓ 株価下落や優待廃止のリスクも踏まえて無理のない範囲で投資する
よくある質問
株主優待だけを目的に投資しても大丈夫ですか？
優待だけを目的にすると、業績や株価の値動きへの注意がおろそかになりがちです。優待の楽しさは味わいつつも、企業の業績や財務状況もあわせて確認したうえで投資するという選択肢を検討するとよいでしょう。
株主優待をもらうにはいつまでに株を買えばいいですか？
権利確定日に株主として登録されている必要があり、そのためには権利確定日の数営業日前までに買付を済ませておく必要があります。証券会社の取引カレンダーで正確な期日を確認してから購入するようにしましょう。
少ない資金でも株主優待は始められますか？
銘柄によっては、数万円台の資金で1単元を購入できるものもあります。まずは少額で始めやすい銘柄から挑戦し、慣れてきたら投資額や銘柄数を少しずつ増やしていくという進め方があります。
執筆者：dogarse（FXトレード歴8年・家計簿歴8年）
資金管理の失敗から立て直した実体験をもとに、投資と家計管理を実践目線で書いています。
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